Kontoprüfung nach dem Login bei spinz
Nach dem Login prüft spinz die Kontodaten vor allem dann, wenn eine Auszahlung angefordert wird oder wenn Angaben im Profil nicht mit Zahlungsdaten übereinstimmen.
Eine Verifizierung ist zwingend, bevor die erste Auszahlung bearbeitet wird, weil die Identität und die Zahlungsquelle dem Konto zugeordnet werden müssen.
spinz fordert eine erneute Prüfung an, wenn sich Name, Wohnadresse oder Zahlungsmethode ändern oder wenn mehrere Konten mit ähnlichen Daten auffallen.
Eine Prüfung kann auch ausgelöst werden, wenn Ein- und Auszahlungen in kurzer Zeit stark schwanken oder wenn Einzahlungen von einer Karte erfolgen, die nicht auf denselben Namen registriert ist.
In der Regel läuft die Prüfung über einen Upload im Kundenbereich; akzeptiert werden gut lesbare Farbaufnahmen ohne abgeschnittene Ränder und ohne starke Spiegelungen.
- ID: Reisepass oder Personalausweis; Vorder- und Rückseite bei Personalausweis; Name, Geburtsdatum und Ablaufdatum müssen klar erkennbar sein.
- Address: Aktuelle Rechnung eines Versorgers oder Kontoauszug als Adressnachweis; Ausstellungsdatum innerhalb der letzten 3 Monate; Name und vollständige Anschrift müssen übereinstimmen.
- Payment: Nachweis der Zahlungsmethode; bei visa/mastercard Foto der Karte mit verdeckter Kartennummer (nur letzte 4 Ziffern sichtbar) und verdecktem Sicherheitscode; bei skrill/neteller/paypal ein Screenshot der Kontoseite mit Name und E-Mail.
- Source of funds: Bei höheren Auszahlungen oder Auffälligkeiten Nachweis der Mittelherkunft, z. B. Gehaltsabrechnung oder Steuerbescheid; sensible Beträge dürfen geschwärzt werden, solange Name und Zeitraum sichtbar bleiben.